La cantidad con la que comiences dependerá de tu presupuesto y del monto mínimo permitido por el bróker.

El bróker es el intermediario entre tú y el mercado y te va a pedir un monto mínimo para poder «ser tu asistente», así como otros costos en la apertura y cierre de operaciones.

Es muy importante saber cuáles son los costos que vas a asumir como operador para que no arrasen con tu capital.

El capital con el que comiences debe ser un capital que estés dispuesto a perder, porque ¿adivina qué? Seguramente lo vas a reducir al principio y muchos otros lo pierden en su totalidad.

Por favor, no inviertas los ahorros de tu vida, de tus hijos o de la universidad de tus hijos en el trading porque si tu capital representa esto, vas a operar desde una emoción distinta (presión) a que sea un dinero que genuinamente puedas perder y no pase absolutamente nada.

Nadie puede operar tranquilo y ser paciente en su proceso cuando su capital representa literalmente su vida y necesita urgentemente rendimientos. NO FUNCIONA ASÍ.

Paso 2: Define el porcentaje del capital a invertir por operación

Esto es muy importante. Debes decidir cuánto vas a invertir por operación.

Te recomiendo que inviertas máximo el 15% del capital total. Si abres una cuenta con $2,000, invertirías $300 por operación.

¿Por qué te recomiendo eso? Porque al principio vas a trabajar en ti, en tu desempeño como trader, tu enfoque estará en cómo te desenvuelves y aplicas tu trading plan.

Las emociones nos influyen mucho al principio y tener un debido manejo de riesgo invirtiendo una pequeña porción del capital, nos mantendrá vivos mientras lidiamos con ese tipo de situaciones. ¡Este consejo vale oro!

Paso 3: Define las metas de efectividad, ratio y desempeño como trader

Antes de establecer una meta de efectividad, necesitas decidir cada cuántas operaciones vas a a hacer para completar un bloque de operaciones.

Un bloque de operaciones es un compendio de operaciones que vas a analizar eventualmente para monitorear tu progreso. Pueden ser bloques de 20, 50, 100 operaciones. Depende de cómo quieras evaluarte.

En mi caso yo hago bloques de 20 operaciones y luego analizo los resultados de ese bloque. Jamás juzgues tu estrategia con el resultado de una sola operación o incluso de solo 10.

Como mencioné antes, el trading es probabilístico y necesitamos muestras grandes de operaciones para obtener nuestro número de efectividad.

Necesitas bloques de operaciones para hacer ajustes. Si eres un trader que hace en promedio 1-3 operaciones diarias te recomiendo un bloque de 20 operaciones.

Si eres un trader más activo como un scalper que hace en promedio de 4-10 operaciones diarias te recomiendo un bloque más extenso para que des tiempo a la aplicación de la estrategia y puedas evaluar mejor.

Una vez sepamos cuál será nuestro bloque, decidiremos la efectividad que queremos. 

Nuestro número de efectividad es el porcentaje de ganancias vs pérdidas. Define tu número ideal de efectividad.

El mío es 60%. Es decir, de cada 20 operaciones, 12 son ganadoras y 8 perdedoras, pero las ganadoras representan el doble de lo que pierdo, así que eso me permite ser rentable.

Ahora bien, también es fundamental establecernos metas de desempeño y comportamiento como:

• Aplicaré mi sistema de trading sin dudas y con disciplina cada día.
• Aplicaré las reglas de riesgo en cada operación sin importar las emociones que sienta, seré lo más objetiva posible.

Estas metas de comportamiento las debes actualizar de acuerdo a cuáles son tus errores frecuentes para ir superándolos cada día.

Si deseas ampliar esta sección te invito a ingresar al siguiente artículo Cómo evaluar el progreso de mi trading.

Paso 4: Define cómo vas a manejar el riesgo en tu trading

Esta sección es la más importante y crucial de todas. Es la que te mantendrá en el juego o te expulsará si no lo haces correctamente.

Aquí vas a determinar cuánto estás dispuesto a perder por operación y por día. Para determinarlo considera tu capital y perder no más del 2% de tu capital por operación.

Si tu capital es de $1,000 dólares no pierdas más de $20. Además, debes especificar cuánto estás dispuesto a perder por día. Digamos que quieres tener 3 oportunidades de inversión por día, entonces puedes establecer una pérdida diaria máxima de $60 que corresponden a tres operaciones fallidas (no incluyo comisión aquí).

Te recomiendo también tener una máxima pérdida por semana. Cuando se cumplan estos montos PARA de operar.

Para iniciar te recomiendo establecer una pérdida mínima para que vayas obteniendo experiencia y no quedes fuera del juego demasiado pronto. El enfoque al principio está en tu desempeño, no en cuánto ganas.

Enfócate primero en tu desempeño como trader….. Lo demás viene por añadidura.

Si te enfocas en tu desempeño como trader, ganar dinero será inevitable eventualmente. El manejo del beneficio también es crucial. El trading es un juego de números y de probabilidad. Tus números verdes siempre deben ser mayores a tus números rojos.

Si tu pérdida por operación son $20, busca ganarte el doble al menos. De esta forma vas a aumentar las probabilidades de ser rentable.

El error más común es ganar mucho menos de lo que se pierde y la mayor parte del tiempo sucede porque interferimos con nuestras emociones de miedo y afán por agarrar pequeñas ganancias que no suponen ni siquiera lo que estábamos arriesgando.

Tengo un artículo enfocado en el tema de manejo de riesgo en el trading, puedes ingresar aquí en el enlace.

Paso 5: Define tu mejor escenario y peor escenario

Vamos a experimentar días excelentes en los que tendremos un mejor escenario y días no tan buenos que tendremos un peor escenario.

Es muy bueno considerar estos escenarios porque psicológicamente nos prepara para enfrentarlos.

¿Qué es lo mejor y lo peor que me puede suceder hoy en mi día de trading?

Ya lo tienes identificarlo y no será un golpe fuerte si sucede. Un ejemplo de mejor escenario podría ser tener 3 operaciones ganadoras que me dejarían una ganancia de $_____.

El peor escenario podría ser tener 3 operaciones perdedoras que me dejarían una pérdida de $_____.

¿Qué harás si se cumple el mejor escenario? ¿Y el peor escenario? Esto es clave porque te anticipas y si sucede no será un golpe inesperado.

Paso 6: Define tu perfil de riesgo

Si respondiste que sí tal vez el swing trading sea ideal para ti.

¿Te sientes ansioso por tener dinero en el mercado? ¿Tienes la tendencia de vender tan pronto como tienes un pequeño beneficio? ¿Prefieres operar con grandes cantidades de capital durante un período corto de tiempo?

¿Tienes grandes habilidades informáticas con una capacidad para entrar y salir rápido? (manejo de plataforma) ¿Eres capaz de tomar decisiones rápidas? Si respondiste que sí tal vez tu inclinación sea ser scalper o day trader.

Como ves, existen varios tipos de estilos de operativa:

Uno es scalping (abres una operación y la cierras en segundos o pocos minutos), intradiario o day trading (abres una operación y la cierras en varios minutos u horas, pero dura solo el mismo día) o swing (abres una operación hoy y la cierras en los próximos días o semanas).

¿Cómo saber cuál es el indicado para ti? Probando.

Así empecé. Probé el scalping y me pareció muy rápido, probé el day trading y me gustó más. Cada uno ofrece sus ventajas y desventajas. Investiga más sobre ellas

Paso 7: Elige la plataforma operativa y mercado a operar

Cada bróker tiene una plataforma donde puedes operar. En mi caso opero en el bróker Charles Schwab el cual tiene la plataforma Thinkorswim.

Existen muchísimos brókeres y plataformas a escoger allá afuera, pero son contadas las plataformas que ofrecen lo que buscamos: bajas comisiones, spreads bajos, gráficos confiables y herramientas fáciles de utilizar.

Por eso es importante tomarte el tiempo de investigar según estas preguntas:

• ¿Qué mercado quiero operar y qué brókeres me ofrecen este servicio?
• ¿Cuánto cuesta abrir y cerrar operaciones?
• ¿Cuál es el spread que manejan?
• ¿Cuánto me cuesta dejar operaciones abiertas más de un día?
• ¿Es fácil de utilizar?
• ¿Cuáles son las ventajas y desventajas según los comentarios de sus usuarios?
• ¿Cuál es el monto mínimo que debo tener como capital?
• ¿Cuáles son las opiniones de los usuarios en general?
• ¿Es un bróker regulado? ¿Es confiable? ¿Cuánto tiempo lleva en el mercado?
• ¿Qué mercados vas a operar en esta plataforma?

Estas son las mismas preguntas que me hice en su momento y por eso elegí Charles Schwab. Pero cada plataforma ofrece diferentes mercados a operar y debes elegir primero basándote en esto.

Paso 8: Detalla en profundidad tu estrategia de trading

Una estrategia de trading es un conjunto de reglas o indicaciones que te llevan a detectar una oportunidad de inversión para abrir una operación.

En esta sección vas a detallar como si le fueras a explicar a un niño, ¿de qué se trata tu estrategia o táctica de trading?

Detalla:

• Cómo luce una oportunidad de entrada
• Dónde tomarás beneficios
• Dónde estará tu stop loss de acuerdo a la máxima pérdida por operación
• Cuáles son los riesgos y oportunidades de la estrategia
• Cuál es tu rutina antes y después de la operación
• Cuáles son los requisitos para determinar que es una buena oportunidad de inversión
• Qué harás luego de operar (registrar operaciones, etc.)

Si es posible coloca imágenes de algunas operaciones que hayas hecho para que tengas en mente siempre cómo luce la oportunidad de trading.

¿Para qué hacer todo esto? Para evitar la improvisación.

Algo que siempre recalco y no me canso de decir sobre estrategias: UNA ESTRATEGIA DE TRADING ES TAN BUENA COMO TU CAPACIDAD PARA APLICARLA SIN VACILACIÓN Y CON TOTAL DISCIPLINA CADA DÍA .

Paso 9: Crea tu plan de evaluación

En esta última sección vas a especificar cómo vas a evaluar tu desempeño y tus resultados.

Te recomiendo tener una bitácora donde escribir tu plan de trading, registrar tus operaciones y registrar el resultado de tus bloques de operaciones.

Entra aquí para aprender a hacer una bitácora. En esta sección de evaluación tendrás en cuenta lo siguiente:

• Fecha de inicio del bloque y fecha final del bloque
• Balance inicio del bloque y balance final del bloque
• Número de targets y stops
• Total ganado y total perdido
• Promedio ganado (divides el total ganado con el número de targets)
• Promedio perdido (divides el total perdido con el número de stops)
• Ganancia y pérdida más grandes
• Ratio promedio (divides el promedio ganado con el promedio perdido)
• Cuál fue tu % de efectividad total (divides el número de operaciones ganadoras con el número de operaciones, en este caso 20)
• Ganancia o pérdida total del bloque (restas el balance inicial del bloque con el balance final)
• Observaciones (aquí detallas cuáles fueron tus fortalezas, debilidades, cosas por mejorar, etc.)

No puedo enfatizar cuán importante es esto. Muchos traders omiten esta parte y luego no tienen cómo saber si están mejorando o no.

No es suficiente mirando el saldo de tu capital. Necesitas un sistema de evaluación completo para ver una panorámica completa de tu proceso de aprendizaje.

Paso 10: Ten en mente que tu plan será tan bueno como el trader que lo aplica

Que este elemento esté al final NO significa que sea el menos importante. De hecho, es el más importante.

Puedes tener la super estrategia o el super sistema de trading del mejor trader del mundo, pero si no eres el trader ideal en su aplicación NO SIRVE DE NADA.

Tus resultados (en cualquier ámbito de tu vida, no solo en el trading) son una consecuencia de tus pensamientos, emociones y comportamientos. De nada ni de nadie más.

Tu mentor de trading te lleva hasta la puerta que cruza hacia la rentabilidad como trader, no la cruza contigo ni puede hacer lo que tú debes hacer cuando estés dentro.

La estrategia te da la llave que abre esa puerta, pero tú eres el responsable de aplicarla al pie de la letra como establece tu plan para que efectivamente funcione y la abra.

El mercado es ese mar de oportunidades y tú eres quien decide cuándo es momento de participar.

No te da ni te quita, tú eres el que toma dinero de él o le da dinero a él.

El mercado no presiona el botón buy/sell, la estrategia no se aplica por si misma y el mentor no puede operar por ti.

Toma las riendas de tus resultados empezando por ti, lo que estás pensando, sintiendo y haciendo para tener tales resultados. El trading es especialmente difícil porque requiere que trabajes constantemente en ti porque tú serás la variable más cambiante de todas, tu mentalidad y actitudes.

Ejemplo de un Plan de Trading

Plan de Trading en Excel

Descarga el formato de plan de trading y bitácora en formato excel, listo para editar, en mi curso de Análisis Técnico y Estrategias para day trading.

 

¿Cómo elaboro mi propio plan de trading? ¿Es posible hacerlo?

Tu mismo puedes autoevaluarte, en base a tu perfil como trader, tu tiempo disponible, la estrategia que desees aplicar, pero es importante que lo compartas con otra persona conocedora del trading, puede ser tu mentor y se lo expliques para que haya un proceso de retroalimentación.

Al mismo tiempo pídele a esa persona que te evalúe mensual o trimestralmente, observe tu plan de trading y te audite, pues esto ayudará a que tomes medidas correctivas en los puntos donde puedes estar fallando.

A continuación te explicaré en el siguiente vídeo de mi canal de Youtube «Inversión en bolsa con Mary» como puedes elaborar tu propio Plan de Trading y tu bitácora de operaciones, espero te guste.

Conclusiones

Estos fueron los puntos claves que mencionamos en este artículo:

• Tener un plan es esencial para lograr el éxito comercial.
• Un plan de trading debe estar escrito en piedra, pero está sujeto a reevaluación y puede ajustarse junto con las condiciones cambiantes del mercado.
• Un plan de trading sólido considera el estilo y los objetivos personales del trader.
• Saber cuándo salir de una operación es tan importante como saber cuándo entrar en la posición.
• Se deben agregar montos de límite de pérdidas y objetivos de ganancias al plan de trading para identificar puntos de salida específicos para cada operación.
• Un plan de trading bien elaborado es la piedra angular del éxito en los mercados financieros.
• Proporciona una estructura sólida para la toma de decisiones, ayuda a gestionar el riesgo y las emociones, y establece una base para el crecimiento y la consistencia a largo plazo.
• Al seguir los pasos descritos y mantener un enfoque disciplinado, podemos aumentar significativamente nuestras posibilidades de alcanzar nuestros objetivos financieros y disfrutar de una carrera exitosa en el mundo del trading.